Njemačka kaznila JPMorgan sa 45 miliona eura zbog propusta u kontroli pranja novca

Njemački finansijski nadzorni organ BaFin saopštio je da je JPMorgan Chase & Co. prekršio obaveze nadzora u vezi sa internim procedurama za prijavljivanje sumnjivih transakcija. Filijala banke sa sjedištem u Frankfurtu nije na vrijeme podnosila izvještaje o sumnjivim transakcijama u periodu između oktobra 2021. i septembra 2022. godine.

BaFin je naveo da je banka „krivicom prekršila nadzorne obaveze“, jer nije blagovremeno prijavljivala transakcije koje su mogle biti povezane s pranjem novca ili finansiranjem terorizma. Odluka o kazni postala je pravosnažna 30. oktobra, navodi se u saopštenju.

Prema njemačkom Zakonu o sprečavanju pranja novca, banke su obavezne da svaku sumnjivu transakciju odmah prijave Finansijsko-obavještajnoj jedinici (FIU), čime se omogućava brza istraga i eventualno procesuiranje slučajeva, prenosi Investitor me.

U BaFin-u su istakli da se u slučajevima sistemskih prekršaja kazna može zasnivati na ukupnom prometu institucije, što može dovesti do značajnih iznosa. Tako je u slučaju JPMorgana izrečena kazna od 45 miliona eura, čime je premašen prethodni rekord iz 2015. godine, kada je Deutsche Bank bila kažnjena sa 40 miliona eura.

Reakcija JPMorgana

Portparol banke izjavio je za Euronews da se kazna odnosi na „istorijske nalaze“ i da kašnjenje u dostavljanju prijava nije omelo nijednu istragu vlasti.

„Duboko smo posvećeni otkrivanju, sprječavanju i prijavljivanju pranja novca i finansijskih prevara. Zadovoljni smo što je ovaj slučaj sada riješen i saniran“, naveli su iz JPMorgana.

Odluka BaFin-a dolazi u trenutku kada njemačke vlasti pokušavaju ojačati nadzor i kontrole u oblasti borbe protiv pranja novca, nakon više finansijskih skandala. Među njima su i hapšenja 18 osoba ove sedmice u međunarodnoj istrazi o mrežama onlajn prevara i pranja novca, kao i kolaps platne kompanije Wirecard 2020. godine, koji je otkrio ozbiljne slabosti u regulatornom sistemu zemlje.